Is witwassen in een casino nog wel interessant?

Soms horen we er nog weleens iets over, maar ook weer niet al te vaak. Vroeger gebeurde het veel vaker. Althans, dat leek zo. Of dat echt zo was, valt natuurlijk niet meer te controleren. Maar we hadden vroeger nu eenmaal een ander beeld van een casino. Het was er duister. Er werd veel gerookt door de high rollers. Er zaten criminele types (althans, dat dacht je) en witwassen was aan de orde van de dag. Of dat inderdaad zo was en of dat nu nog steeds het geval is, weten we niet. Wat we wel weten, is dat er in Nederland in de casino’s alles aan gedaan wordt om witwassen te voorkomen. De concurrentie in de gokindustrie is momenteel moordend. Het zou daarom funest zijn voor een casino als het in verband wordt gebracht met witwassen.

Wat is witwassen?

Witwassen heeft niets met uw vuile was te maken. Het zijn praktijken die zich vroeger (en wellicht nu nog) vaak voordeden in een casino. Het betreft het uitvoeren van financiële transacties om illegaal verkregen geld te verbergen. In de meeste gevallen gaat het dan om geld dat is verkregen uit criminele activiteiten. Bij criminele activiteiten kunnen we denken aan mensenhandel, drugshandel, sociale fraude, fiscale fraude, diefstal etc. Het geld dat is verkregen uit deze duistere en illegale activiteiten zal op enerlei wijze legaal moeten worden gemaakt, Althans, dat willen de criminelen. Een casino is een van de plekken waar dat kan.

Ongebruikelijke transacties

Het witwassen van geld in een casino gebeurt niet zomaar. Casino’s in Nederland houden dit ernstig in de gaten. Want met name tijdens het gokspelletje roulette wordt het witwassen nogal eens toegepast. Als het lukt, is het hartstikke eenvoudig. Stel voor: je hebt 10 duizend euro aan illegaal geld op zak. Je gaat vervolgens naar een casino waar je voor die 10 duizend euro fiches koopt. Na een uurtje spelen aan de roulettetafel ga je terug naar de kassa en vraagt of je je resterende fiches kunt inwisselen. En klaar is Kees. De vraag is echter: is er iemand in een casino die dit soort zaken in de gaten houdt? Ja, doorgaans wel. Het witwassen is dus lastiger dan je denkt.

Veel casino’s hanteren een grens van 15 duizend euro. Overschrijdt een transactie dit bedrag, dan gaat er een melding naar de Financial Intelligence Unit (FIU). Deze FIU is een overheidsinstantie die dit soort verdachte transacties controleert. Het wordt dus gecontroleerd op witwassen en vooral de laatste tijd ook op financiering van terrorisme. Dat neemt echter niet weg dat wanneer je voor 12 duizend euro fiches koopt in een casino, dat je dan niet wordt gecontroleerd. Ook dan zal men aan de hand van je gedrag bepalen of de transactie wordt gecheckt. Het kan zomaar zijn dat een casinomedewerker gevoelsmatig twijfelt aan je eerlijkheid. Hij kan daarom besluiten om ook een transactie van onder de 15 duizend euro te laten checken op witwassen.