Wwft check door legale online casino’s: mag dat allemaal wel?

Legale online casino’s in ons land zijn zoals ondertussen wel bekend is verplicht om zich aan verschillende regels te houden die door de Kansspelautoriteit zijn opgesteld. Eén van deze regels heeft betrekking tot het verplicht monitoren van de transacties die bij hen worden uitgevoerd. Dit onder meer met betrekking tot de “Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme”. Het uitvoeren van de zogenaamde ‘Wwft check’ heeft door de jaren heen reeds voor behoorlijk wat discussie gezorgd. Veel mensen stellen zich dan ook de vraag of dit onderzoek zomaar mag worden uitgevoerd. Het antwoord op deze vraag ontdek je in dit artikel!

Mag de Wwft check zomaar worden uitgevoerd?

Wanneer je, je vandaag de dag aanmeldt als nieuwe speler bij een online casino dien je er rekening mee te houden dat je met allerhande verschillende (financiële) controles kan worden geconfronteerd. Dit geldt dan ook niet alleen voor de Wwft check.

Wat bovendien immers ook te denken van een controle op inkomensgegevens? Wil je als speler je stortingslimiet verhogen tot meer dan respectievelijk 300 of 700 euro? Dan dien je aan het online casino aan te kunnen tonen dat je daarvoor over voldoende financiële middelen beschikt. De controle op inkomensgegevens dient dan ook onder meer te voorkomen dat spelers met financiële problemen worden geconfronteerd die hun toekomst ernstige schade kunnen toebrengen. Helaas blijkt in de praktijk wel vaak dat de controle op inkomensgegevens vaak tekort schiet.

Om eigenlijk meteen de hamvraag van deze pagina te beantwoorden, het is legale online casino’s zeker en vast perfect toegestaan om onder meer de Wwft check uit te voeren. Sterker nog, zoals de inhoud van dit artikel verder nog duidelijk zal maken zijn ze hier eigenlijk zelfs toe verplicht.

Wat is de Wwft check precies?

In het bijzonder sinds de gebeurtenissen op 11 september 2001 is internationaal de controle op tegoeden die mogelijks gebruikt zouden kunnen worden ter financiering van terroristische activiteiten aanzienlijk strenger geworden. Dit is dan ook één van de redenen waarom de Wwft check wordt uitgevoerd. Daarnaast moet deze controle tevens een bijdrage leveren aan het voorkomen van het witwassen van gelden bij casino’s. Sinds de legalisering van de online kansspelmarkt hier in Nederland dienen dergelijke controles verplicht te worden uitgevoerd. Verschillende kansspelaanbieders zijn in het verleden zelfs door de KSA reeds op de vingers getikt omdat ze de controle niet correct zouden hebben uitgevoerd.

Niet alleen uitgevoerd door legale online casino’s

In de praktijk wordt vaak ten onrechte aangenomen dat de Wwft check uitsluitend wordt uitgevoerd door legale online casino’s in ons land. Dat is zeker niet juist. Ook tal van andere partijen zijn verplicht om een dergelijke check te doen. Voorbeelden hiervan zijn onder meer:

• Banken;
• Notarissen;
• Accountants;

Het zijn dus zeker niet alleen de legale online casino’s in ons land die op dit vlak over een bepaalde verplichting beschikken. Merkt een accountant of een bank bijvoorbeeld op dat er plots sprake is van een ongewoon hoge transactie waarbij de oorsprong van de financiële middelen niet meteen duidelijk is (bijvoorbeeld wanneer er sprake is van een erfenis)? Dan zal deze de transactie als ongewoon of ongebruikelijk dienen te melden. Dit zou dan eventueel als gevolg kunnen hebben dat je geconfronteerd wordt met een controle uitgevoerd door de Belastingdienst. Op z’n minst zal je financiële situatie wellicht even grondig onder de loep worden genomen.